小牛資本爆雷
深圳南山警方對嫌疑人依法采取刑事強制措施
1月13日，深圳南山公安發(fā)布通報稱，小牛資本集團有限公司涉嫌構成非法吸收公眾存款罪，為保護投資人權益，懲治犯罪，深圳南山警方于2021年1月8日依法對小牛資本集團有限公司("小牛在線”"小牛私募”平臺)立案偵查。經全面收集證據，2021年1月13日，深圳南山警方對小牛資本集團有限公司涉案嫌疑人依法采取刑事強制措施。
小牛資本官網介紹，其成立于2012年，旗下平臺包括小牛普惠、小牛在線、小牛新財富、小牛投資和牛鼎豐科技;涉及普惠金融、財富管理和投資管理業(yè)務。2020年10月23日，中基協(xié)公告稱，注銷7家機構私募基金管理人登記，其中包括小牛投資。公開資料顯示，小牛投資是小牛資本旗下私募，頭部P2P平臺小牛在線的兄弟公司。
半年前曾宣布良性退出
結果100多億只兌付了2億多
2020年5月9日，小牛在線在其微信公眾號發(fā)布《平臺網貸業(yè)務良性退出公告》，稱自公告發(fā)布之日起，平臺將停止發(fā)布任何新標及停止計息，并關閉出借人開戶、充值、投標等功能;同時，自公告發(fā)布之日起，暫緩兌付，待兌付方案經全體出借人公開投票表決通過以后，按照兌付方案啟動兌付工作。
當時小牛在線表示，近兩年來，網貸行業(yè)經營環(huán)境惡化，出借人的投資風險及平臺的經營風險增大，全球新冠疫情極大地增加了未來的不確定性，各大網貸平臺都陸續(xù)退出，經過深思熟慮，我們也決定退出網貸行業(yè)，逐步結清存量網貸業(yè)務。我們鄭重承諾：良性退出期間，平臺股東及高管不跑路、不失聯(lián)、不撤資，與全體出借人共進退!
小牛在線于2013年6月上線，總部位于深圳，公司實控人為小牛資本集團董事長彭鐵。2018年6月，小牛在線出現逾期。
官網信息顯示，小牛在線平臺累計成交額1171億7374萬元，累計注冊人數達608萬，目前借貸余額104.2億元。
值得注意的是，小牛在線公眾號在此前一天(1月12日)還曾對外披露出借人關注的五大問題解答。
關于兌付進展，小牛在線方面表示，自2020年5月9日宣布良退以來，平臺已啟動第十期的兌付工作，良退以來累計兌付2.38億元。而根據平臺宣布良退時(2020年5月9日)披露的數據顯示，彼時其借貸余額為104.2億元。這也就意味著，平臺退出半年多以來，其兌付比例僅為2.28%。
小牛系幕后掌控人彭鐵
據此前證券時報報道，草根出身的平臺做到千億級規(guī)模，放眼業(yè)界都實為罕見，而這一切的背后，有一個關鍵人物——彭鐵。
公開資料顯示，彭鐵1976年出生于湖南邵陽市的一個小鄉(xiāng)村，是家中六個兄弟姊妹的老幺，邵陽師范畢業(yè)，后去湖南大學讀書，中山大學金融學研究生。
其最被人所知的個人從業(yè)經歷則是擔任過佳兆業(yè)金融投資有限公司總裁，隸屬于香港上市公司佳兆業(yè)集團。2012年，成立小牛資本，在創(chuàng)辦小牛在線之前，彭鐵曾參與創(chuàng)辦了網貸平臺人人聚財，負責風控方面的業(yè)務，之后離開創(chuàng)辦了小牛在線。而2015年，彭鐵率領小牛在線重新入股了人人聚財，但在2017年再次退出。
根據天眼查數據顯示，彭鐵圍繞著小牛資本管理集團有限公司打造出了一個巨大的金融帝國，與他產生控制關系的公司多達88家，有些小牛旗下的小公司甚至沒有命名，直接以數字代號一、二、三代指。
值得一提的是，其在股權投資中最大的特點并不是參股，而是控股，投資占比基本在80%以上，擁有絕對話語權。彭鐵個人持有小牛資本89.6%股權，旗下板塊小牛在線、小牛金服、小牛普惠、小牛新財富、小牛投資等公司都占據100%股權。
“彭鐵是一個個人能力很強，有野心，眼光獨到的人，對公司有著很強的控制欲，當時小牛在線發(fā)展態(tài)勢很猛，也有VC機構想投資入股，但因為價格談不攏，以及他不愿意稀釋股權，所以就錯過了，再到后面風投也不敢進來了。其實大家私下都喜歡叫他鐵哥，身上還帶有江湖義氣。”一位前小牛內部人士如此評價彭鐵。
已有多個P2P頭部平臺創(chuàng)始人被判無期
1月4日，從中國庭審公開網獲悉，2020年12月31日，杭州中級法院經遠程開庭對浙江佐助金融信息服務有限公司(下稱“佐助公司”)涉嫌集資詐騙一案進行一審判決，被告人王旭航、胡文周均被判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。
王旭航是“牛板金”創(chuàng)始人，佐助公司董事長;胡文周系該案資金主要使用人之一。
“牛板金”P2P網貸金融平臺是“佐助公司”旗下平臺，2015年11月上線運營。2018年7月3日晚，“牛板金”在其官網發(fā)布項目逾期公告，稱9852.2251萬元的借款項目發(fā)生逾期。同年7月4日，創(chuàng)始人、CEO王旭航發(fā)布公開信稱，項目逾期原因是行業(yè)環(huán)境惡劣，出現風險事件導致擠兌。
2018年7月6日，杭州市公安局江干區(qū)分局發(fā)布關于“牛板金”涉嫌非法吸收公眾存款案的通報。2019年7月15日，江干公安分局發(fā)布案情通報稱，依法對佐助公司涉嫌集資詐騙案立案偵查。至當時警方通報時止，公安機關已將犯罪嫌疑人王旭航、胡文周等9人移送至檢察機關審查起訴。
杭州中院審理查明，2015年8月25日，王旭航等人出資成立浙江佐助金融信息服務有限公司，同年11月20日在網上成立“牛板金”P2P網貸金融平臺。被告人王旭航、陳鄂等，利用實際控制的公司在“牛板金”平臺發(fā)布期限1天~365天不等的借款標的，通過公開宣傳保本付息，支付年化利率7%~15%投資收益為誘餌，向社會不特定人員非法集資。2017年7月，王旭航等人將“佐助公司”以8億元的價格轉讓給王戎(另案處理)控制的公司。同年8月起，王旭航等人明知“牛板金”平臺存在大額代償金額無法兌付，仍伙同王戎控制的公司在“牛板金”平臺發(fā)布借款標的進行非法集資。經審計，2015年11月20日至2017年7月3日期間，“牛板金”平臺累計吸收17.8萬余人共計391.4億余元，還本付息355.3億余元，剩余本金36.1億余元。至案發(fā)，造成4.28萬人實際損失38.7億余元。
2020年12月23日下午，廣州市中級人民法院，對廣州P2P第一案禮德財富集資詐騙案，進行了判決。幕后主使林捷鵬被判處無期徒刑;董事長鄭彥森被判處15年有期徒刑。
禮德財富成立于2013年6月，是目前中國服務歷史較長的互聯(lián)網金融信息平臺之一。在廣東P2P平臺中排名第三，有良好的聲譽，接舉報前該平臺并未發(fā)生資金鏈斷裂問題，一切正常運營。
2018年7月23日，禮德財富官網發(fā)布重要公告稱，“非常抱歉地告訴大家，部分項目逾期，禮德財富實際控制人鄭彥森目前暫時失聯(lián)”，平臺將停止發(fā)標，保持正常運營。
2018年7月27日，禮德互聯(lián)網金融信息服務有限公司被廣州市公安局立案偵查。
經警方查證，“禮德財富”在未經有關部門批準的情況下，通過媒體廣告等公開宣傳方式，向社會不特定公眾銷售固定收益為7.8%-15%不等的30天至一年期質押擔保理財產品(主要是玉石質押)，共吸收資金約13億元，涉及投資人約1.7萬人。
案發(fā)前，主要犯罪嫌疑人鄭彥森潛逃境外。
2018年8月，公安部赴柬埔寨開展緝捕工作，最終成功將鄭某森緝捕歸案。