年內(nèi)已有8家信托公司累計被罰超1600萬元
近日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露了一則信托公司處罰公告，中建投信托因夸大業(yè)績等原因被浙江銀保監(jiān)局處以45萬元罰款。《證券日報》記者梳理后發(fā)現(xiàn)，今年以來已有8家信托公司受罰，累計處罰金額超1600萬元。
信托公司頻頻受罰與監(jiān)管趨嚴有關(guān)，尤其是今年5月份銀保監(jiān)會發(fā)布《信托公司資金信托管理暫行辦法(征求意見稿)》，更是進一步規(guī)范信托公司展業(yè)、防范金融風(fēng)險，以確保信托業(yè)長久健康發(fā)展。
用益信托研究員帥國讓對《證券日報》記者表示，隨著信托業(yè)持續(xù)深化轉(zhuǎn)型以及經(jīng)濟社會持續(xù)發(fā)展，未來信托業(yè)市場化、法制化監(jiān)管體系將會進一步完善，信托業(yè)將迎來更加健康、規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展新時代。
中建投信托被罰45萬元
9月17日，銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局公布了一張行政處罰信息公開表。
公告顯示，中建投信托因未按監(jiān)管規(guī)定及時進行信息披露;推介信托計劃時存在對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹的情況，違反了《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五十條、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第四十八條等相關(guān)規(guī)定，浙江銀保監(jiān)局依規(guī)給予處罰，罰款45萬元。
公開資料顯示，中建投信托始創(chuàng)于1979年，總部位于杭州，前身為浙江省國際信托投資公司，是國內(nèi)最早經(jīng)營信托投資業(yè)務(wù)的公司之一。在用益信托研究院公布的信托公司綜合實力排名(2019-2020年)中，中建投信托排第25位，處于行業(yè)第二方陣。
帥國讓在接受《證券日報》記者采訪時表示，從近三年信托公司違法違規(guī)事實來看，中建投信托此次受罰在業(yè)內(nèi)是比較罕見的，表明監(jiān)管層明顯加大了對信托公司展業(yè)的監(jiān)管力度。處罰不是最終目的，主要是通過處罰督促信托公司加強內(nèi)部管理，合法合規(guī)經(jīng)營，防范金融風(fēng)險。
除中建投信托外，今年以來還有多家信托公司在房地產(chǎn)信托、通道業(yè)務(wù)等方面違規(guī)被處罰。《證券日報》記者對銀保監(jiān)會官網(wǎng)信息梳理后發(fā)現(xiàn)，今年以來，包括中建投信托、山東國際信托、中鐵信托、中江信托在內(nèi)，共有8家信托公司因各種違規(guī)事實被處罰，受罰金額合計超過1600萬元。
其中較為典型的是，山東國信因違規(guī)提供房地產(chǎn)融資、員工行為管理不到位而被處罰;中鐵信托作為受托人為委托人提供通道發(fā)放貸款盡職管理不到位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，因而被處罰;中江信托因發(fā)放信托貸款違規(guī)要求地方政府提供擔(dān)保，而被處罰。
信托業(yè)監(jiān)管趨嚴
事實上，信托公司頻頻受罰與嚴監(jiān)管的形勢密切相關(guān)。近年來，監(jiān)管力度加強，罰單也逐步走向常態(tài)化。2019年全年有超20家信托公司陸續(xù)領(lǐng)罰單，占全部信托公司數(shù)量的三分之一，罰單數(shù)量超30張，處罰金額超1700萬元。罰單內(nèi)容除業(yè)務(wù)違規(guī)外，還涵蓋公司治理、股東變更、關(guān)聯(lián)交易等方面。
去年以來，監(jiān)管部門對相關(guān)法律法規(guī)也在不斷修改完善。2019年10月份，《標準化債權(quán)類資產(chǎn)認定規(guī)則(征求意見稿)》發(fā)布，對資管新規(guī)中的非標準化和標準化資產(chǎn)范疇進行明確界定，消除了信托公司展業(yè)的模糊地帶。2019年11月份，《信托公司股權(quán)管理暫行辦法(征求意見稿)》發(fā)布，第二十三條指出“投資人應(yīng)當(dāng)使用來源合法的自有資金入股信托公司”，監(jiān)管部門可以“按照穿透原則對自有資金來源進行向上追溯認定”。信托公司施行股權(quán)穿透式管理，剛性對接資管新規(guī)的要求。
今年5月份，《信托公司資金信托管理暫行辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》)發(fā)布，進一步規(guī)范信托公司展業(yè)、防范風(fēng)險，確保信托業(yè)長久健康發(fā)展。
云南信托研究發(fā)展部總經(jīng)理王和俊對《證券日報》記者表示，《辦法》督促著信托公司盡快因應(yīng)市場趨勢，磨礪出自身的核心競爭力，提升未來可持續(xù)發(fā)展的能力。(見習(xí)記者 張 博)